2월 배당 정산 및 한해 배당투자를 돌아보며..

• 커버드콜 ETF 1년 중간 점검, 배당은 받았지만 손실은 얼만큼?
• CONY, MSTY, PLTY, NVDY 수익률 분석 및 원금 회수율 점검
• 배당 285만원, 하지만 올해 기준 평가손실 -49%… 아직 전략은 유효한가

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2026년 2월 기준, 누적 배당금은 2,854,607원을 기록했다.

 

 

1월 2,321,310원, 2월 533,297원이 더해진 결과다.

합한 숫자만 보면 나쁘지 않다.
하지만 내가 100만원의 월 배당금 입금을 위해 열심히 세팅해놨지만...미국 및 이란 전쟁 등 불확실성으로 인해 유동성이 줄며, 위험성이 큰 자산인 코인과 AI 전부 최근 급락하며 많이 떨어지게 되었다.

하지만 해당투자에서 중요하게 생각하는 것은 “현금 유입”이 아니라 원금 회수율이다.

이번 글에서는 약 1년간 운용한 커버드콜 ETF 포트폴리오를 냉정하게 점검해보고자 한다.

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본론 1. 종목별 현황 분석

1️⃣ CONY

• 매수금액: 4,966,138원
• 평가금액: 1,957,310원
• 평가손실: -61%
• 총 배당금: 1,721,035원
• 원금 회수율: 35%

배당은 많이 받았지만 최근 주가 하락폭이 매우 크다.
배당으로 일부 상쇄했지만 아직 원금 회수까지는 거리가 있다.

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2️⃣ MSTY

• 매수금액: 7,502,957원
• 평가금액: 2,462,627원
• 평가손실: -67%
• 총 배당금: 2,611,945원
• 원금 회수율: 35%

평가손실이 가장 큰 종목이다.
다만 배당금 규모도 크기 때문에 장기적으로 회수 가능성은 남아 있다.

다시 돌아보면 투자하지 않을 종목이긴한데...그래도 코인 중 가장 안전한 비트코인이니 오르지 않을까해서 해당 종목은 수익이 나지 않더라도 수익을 차감해서 올해는 정리를 해보려고한다.

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3️⃣ NVDY

• 매수금액: 1,527,273원
• 평가금액: 1,406,997원
• 평가손실: -8%
• 총 배당금: 719,192원
• 원금 회수율: 47%

가장 내가 투자한 것 중 안정적이다.
기초자산의 탄탄함이 방어력을 보여주며, 그만큼 내가 작년 2월에 산 이후 한번도 배당 재투자를 하지 않았는데 원금 회수율도 높은편이고 해당 종목은 내가 세워둔 기준에 맞게 된다면 이제 배당 재투자를 할 생각이다.  

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4️⃣ PLTY

• 매수금액: 7,423,775원
• 평가금액: 4,970,511원
• 평가손실: -33%
• 총 배당금: 4,264,032원
• 원금 회수율: 57%

가장 높은 회수율을 보이고 있다.
배당 누적 효과가 상당하다.

하지만 평가 손실을 유지하게 된 이유는 내가 세워둔 전략을 어기고 냅다 배당 재투자를 공격적으로 한 결과 원금 회수율 및 평가손실을 얻어맞았다. 하지만 팔란티어가 다시 상승 전환되어 재투자 할 시기를 보고 있는 중이다.

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본론 2. 전체 포트폴리오 시각

총 투자금 대비 현재 평가금액은 큰 폭으로 감소했다.
그러나 누적 배당금이 상당 부분을 상쇄하고 있다.

중요한 질문은 이것이다.

이 전략은 결국 “플러스 전환”이 가능한가?

커버드콜 ETF는

• 상승장에서 수익 제한
• 하락장에서 방어 한계
  라는 구조적 특성이 있다.

결국 횡보 혹은 완만한 상승 구간이 나와야 전략이 유효하다.

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본론 3. 냉정한 자기 평가

나는 개인 투자자다.
하지만 나는 이번 투자를 통해 감정적으로 투자할 수는 있다는 것을 1년동안 투자하면서 알게 됐고, 손실은 손실이다.
배당을 받았다고 해서 성공은 아니다.

투자는 결과로 증명해야 한다.

지금은 “중간 점검 구간”이라고 생각한다.
아직 게임은 끝나지 않았다.
다만 전략을 맹신하지 않고, 숫자로 계속 검증해야 한다.

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시장 환경

3월은 주요 기업 실적 발표 시즌이다.
변동성 확대는 불가피하다.

기초자산 주가가 안정적으로 반등한다면 커버드콜 전략은 빠르게 회복 구간에 진입할 수 있다.

반대로 재차 급락한다면 배당으로 버티는 구조가 된다.

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나의 생각!!

1년이 되어가는 지금,

• 배당은 많이 받았다.
• 하지만 평가손실도 크다.
• 원금 회수율은 35~57% 수준이다.

이 전략이 성공인지 실패인지는 아직 단정할 수 없다.

나는 계속 기록할 것이며, 원금 회수율이 100프로가 되는 경우 배당 재투자를 멈추고 다른 종목을 매수하려고 한다.
그리고 결과로 말할 것이다.

숫자가 결국 답을 줄 것이다.

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